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开放式基金的认购费和申购费为何采用内扣法

作者:基金知识    文章来源:投资理财    点击数:    更新时间:2007-2-6

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    沈阳张女士问:为什么开放式基金的认购费和申购费采用内扣法?

    国联基金
    从申购款总额中扣除申购费用,而不是额外划款,即采用所谓“内扣法”的交易模式。依据国际惯例,在基金业较为发达的国家与地区,如美国、中国香港等地的基金大多数采用“内扣法”来提取基金的交易手续费用。
  开放式基金采用未知价定价法,全天的交易价格只有一个,即为申购当日收市后的基金份额净值加减相应的手续费。在这种情况下,如果采用“交易价格+手续费”的处理方式,由于价格未知,投资者交易账户的资金余额若不足,则该投资者在当天的交易无效,只有等到下一开放日重新申请,这无疑影响了投资的时效性,甚至给投资者造成不应该的损失。




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