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外汇如何盈利:套汇和套利

作者:佚名    文章来源:外汇知识    点击数:    更新时间:2007-2-26

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1.个人外汇买卖的基本目的首先应该是保值。

    首先存在外币资产的保值问题。如果你的外币资产美元比重较大,为了防止美元下跌带来的损失,可以卖出一部分美元,买入日元、马克等其他外币,避免外汇风险。如果你想出国留学,现在就可以着手调整你所持有的外汇,避免所需外汇贬值的风险。例如你要去英国念书,但手中持有的是美元,那么你可以趁英镑下跌之际买入英镑,以防今后需要之时因英镑上涨换汇带来的损失。

    其次存在外币兑人民币的保值问题。举例说明,如果你有1,000,000日元,9月16日国际市场1美元兑104日元,中国银行的现汇买入价为100日元兑7.8948人民币,即1,000,000日元可兑78948人民币。如果国际外汇市场日元兑美元汇率下跌,中国银行挂牌价日元兑人民币汇率也将下调,1,000,000日元所合的人民币就会减少,日元存款就会亏损。因此此时将日元兑换成美元比较合适。由于美元兑人民币相对稳定,以人民币计价的美元存款也将保持稳定,从而达到保值的目的。

    2、套利

    如果你现在持有1,000,000日元,想存在银行存一年,千万不要这么做!现在日元一年期存款利率仅为0.0215%,也就是说一年之后,你仅能获得215日元的利息,这顶多也就是2美元,或者说,不到20元人民币而已!但是,如果你通过个人外汇买卖业务把日元兑换成利率较高的英镑或美元,情况就大不一样了!

    我们以美元为例,帮你算一算。假设你在美元兑日元的汇率为108时将1,000,000日元买成9260美元,而美元一年期存款利率为4.4375%,一年之后可得利息410.9125美元,本金合计9670.9125美元,假设汇率未变,这相当于1,044,458.55日元,比把日元存上一年多赚44243.55日元,相当于410美元,或约3000多元人民币。

    3、套汇

    套汇的基本原则是低买高卖。假如你持有10000美元,在美元兑马克升至1.90时买入19000马克,在美元兑马克跌至1.82时卖出所得马克,买回10440美元,这样一来可以赚取440美元的汇差收益。

    而最近以来,外汇市场起起落落,涨跌频繁,给套汇赚取汇差提供了非常有利的机会。自5月20日至今,日元以从1美元兑124日元涨至105日元,如果你持有10000美元,当时以124日元的价格买入1,240,000日元,今天再以105日元的价格卖出,将得到11810美元,净赚1810美元。

    4、套汇和套利,哪个划算?

    如果你在交通银行进行外汇买卖的话,一段时间内,没有用帐户内的资金进行交易,此时银行按定期存款付利息。在上面的例子中,从5月份你买了日元以后到9月份卖出日元,按日元三个月定期存款利率0.0188%计算,应得日元利息1240000?0.0188%/4=58.28日元(不到1美元,忽略不计)。这时你要想一想,如果你放着这笔美元不做日元的买卖,按美元三个月定期存款利率4.1250%计算,可得美元利息10000*4.1250%/4=103.125美元。如果汇率变动过小,比如今天的日元汇价仅涨至120日元,你卖出1240000日元,仅可得10333美元。如果做日元买卖,在利息方面(比起不做日元买卖的情况)会损失约103美元,在汇差方面会赚取333美元;而不做日元买卖,在利息方面可赚取103.125美元。因此二者对比看来,做日元买卖虽仍有盈利,但收益率就很低了。所以汇率波动过小而利率差别有很大的情况下,套汇的收益相对较低。




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